Inicio del juicio y acusaciones de fraude
El juicio criminal contra Charlie Javice, fundadora de la startup fintech Frank, comenzó el pasado viernes, según reportes de Reuters. Los abogados presentaron sus argumentos iniciales, reiterando las afirmaciones y defensas originales de la demanda presentada por JPMorgan Chase en diciembre de 2022. La entidad financiera acusa a Javice de haber ayudado a «falsificar millones de clientes para inducir al banco a comprar su empresa» por la suma de 175 millones de dólares.
Detalles del caso y alegaciones de la SEC
La acusación de JPMorgan también fue el fundamento de una queja presentada por la SEC, que sostiene que Javice «realizó numerosas tergiversaciones» sobre los supuestos millones de usuarios de Frank para atraer al banco. Según la demanda, JPMorgan descubrió el presunto fraude cuando más del 70% de los correos electrónicos de marketing enviados a una lista de clientes de Frank rebotaron. Los abogados de Javice argumentan que JPMorgan realizó una debida diligencia adecuada y que esta demanda es el resultado de un arrepentimiento del comprador, debido a un cambio gubernamental en la forma en que se completan los formularios de ayuda financiera.
Consecuencias legales y posibles penas
Si es condenada por engaño y creación de datos falsos, Javice, de 32 años, podría enfrentarse a varios años de prisión. Este caso ha captado la atención de la industria fintech, ya que plantea importantes preguntas sobre la ética y la transparencia en el sector. La situación de Javice es un recordatorio de los riesgos asociados con la rápida expansión de las startups tecnológicas y la necesidad de una regulación adecuada para proteger a los consumidores y a las instituciones financieras.
